Investir dans une start up avec anaxago

Vous rêvez de soutenir l'innovation tout en diversifiant votre épargne, mais l'accès réservé aux pros vous freine ? Anaxago démocratise le capital-risque en proposant des investissements startup dès 1 000 €, de la phase Seed à la Série C, dans des secteurs comme la santé, la tech ou l'immobilier connecté. Bénéficiez de dispositifs fiscaux (IR-PME, PEA-PME) et de la rigoureuse sélection d'Anaxago, qui co-investit dans chaque projet. Apprenez à gérer les risques comme l'illiquidité tout en soutenant l'innovation et en diversifiant votre portefeuille avec des opportunités autrefois réservées aux experts.

Investir dans une startup : pourquoi Anaxago est une plateforme de choix

Le financement d’entreprises non cotées attire de plus d’épargnants. Anaxago, plateforme de crowdequity depuis 2012, propose d’investir en capital-risque pour soutenir l’innovation et diversifier son portefeuille. En ciblant des projets disruptifs, vous financez l’économie réelle tout en visant un retour sur investissement élevé.

Spécialisée dans la sélection rigoureuse de startups, Anaxago ouvre l’accès à des opportunités autrefois réservées aux professionnels. Avec 350 projets financés (850 millions €), elle démocratise l’investissement via des tickets d’entrée accessibles.

Investir dans une startup, c'est bien plus qu'un simple placement financier. C'est une opportunité de soutenir l'innovation, de financerer l'économie réelle et de participer à l'émergence des champions de demain.

Les dispositifs IR-PME (réduction d’impôt de 25 %, plafonnée à 12 500 €) et PEA-PME (exonération des plus-values après 5 ans) rendent l’investissement attractif, sous conditions (CA < 50M€, < 250 salariés).

Les risques sont notables : près de la moitié des startups échouent en 5 ans, et l’illiquidité bloque le capital jusqu’à 10 ans. Une sélection exigeante et la diversification réduisent ces aléas.

Grâce à son accompagnement, Anaxago rend l’investissement stratégique. Pour les épargnants avertis, c’est une voie pour dynamiser leur patrimoine, à condition d’évaluer les risques liés aux actifs non liquides.

Comprendre le capital-risque (venture capital) avant d'investir

Qu'est-ce que le venture capital ?

Le venture capital, ou capital-risque, désigne un type d'investissement dans des entreprises innovantes en phase de démarrage ou de croissance rapide. Ces sociétés présentent un fort potentiel de développement mais aussi des risques élevés. À la différence du capital-investissement traditionnel, le VC cible des startups à un stade précoce, souvent avec des modèles économiques non encore éprouvés. Les investisseurs en capital-risque prennent généralement des participations minoritaires, contrairement au private equity qui privilégie les contrôles majoritaires.

Les investissements en capital-risque se situent généralement en dessous de 10 millions d'euros et prennent la forme d'apports en capitaux propres. Les investisseurs apportent non seulement des fonds, mais aussi leur expertise, leur réseau et un accompagnement stratégique. Anaxago propose des opportunités dans ce domaine, avec des investissements allant du stade Seed à la Série C, en co-investissant ses propres capitaux pour garantir une alignment d'intérêts avec les investisseurs.

Les différents stades de maturité d'une startup

Les startups évoluent par étapes, chaque phase correspondant à des besoins spécifiques en financement. Anaxago propose des accès à ces différentes étapes, adaptées à divers profils d'investisseurs. Voici les principaux stades :

• Seed (Amorçage) : Premier financement pour développer un produit et valider le concept. Risque très élevé, mais potentiel de croissance important. Les fonds proviennent souvent d'angel investors ou de fonds spécialisés.
• Série A : Phase de structuration. L'entreprise dispose d'un produit fonctionnel et de premiers clients, cherchant à optimiser son modèle économique. Les VC vérifient alors la scalabilité du business model.
• Série B : Moment du "scaling". L'entreprise s'oriente vers une croissance à grande échelle, souvent internationale. Les fonds permettent d'ouvrir de nouveaux marchés ou d'accélérer la conquête commerciale.
• Série C et au-delà : Investissements pour des entreprises matures, souvent en préparation d'une introduction en bourse (IPO) ou d'un rachat. Les acteurs impliqués incluent des fonds de capital-investissement et des investisseurs institutionnels.

Anaxago propose des opportunités allant du stade Seed à la Série C. Les secteurs ciblés incluent la santé, la finance, la proptech, la climate tech ou encore la fintech, avec des accès dès 1 000 €. Les startups sélectionnées bénéficient d'une analyse rigoureuse pour évaluer leur potentiel et atténuer les risques via la diversification des investissements.

Le processus d'investissement sur Anaxago : un parcours en 5 étapes

Inscription et validation du profil

Créez un compte en quelques clics sur Anaxago. Complétez votre profil avec vos objectifs et votre expérience. Fournissez une pièce d'identité (carte d'identité ou passeport) et un justificatif de domicile récent (facture d'énergie ou d'assurance). La validation s'effectue en 12 heures ouvrées maximum grâce à l'automatisation.

Accès aux opportunités de financement

Accédez à des projets de startups innovantes dans la santé, la fintech ou la proptech. Chaque opportunité inclut business plan et analyse financière. Les startups éligibles au dispositif IR-PME ont généralement un CA <50M€, moins de 250 salariés et moins de 7 ans d'existence. Les projets couvrent des stades allant de l'amorçage à la Série C.

Sélection et analyse du projet

Anaxago applique une sélection rigoureuse via une grille de 50 critères. La plateforme investit ses propres fonds dans chaque projet retenu, assurant l'alignement d'intérêts avec les investisseurs. La décision finale reste cependant à l'investisseur.

Souscription en ligne

Validez votre choix via une signature électronique. L'investissement minimum est de 1 000 €, ouvrant l'accès à des placements traditionnellement réservés aux professionnels.

Suivi de l'investissement

• Réduction d'impôt IR-PME : 25% du montant investi (plafonné à 50 000€/an)
• Avantages fiscaux via FCPR/FCPI/FIP : réduction de 18% à 25%
• Exonération d'impôt après 5 ans via le PEA/PEA-PME

Un tableau de bord permet de suivre votre portefeuille en temps réel. Les horizons varient de 5 à 10 ans, avec une liquidité limitée. Les risques incluent la perte en capital et l'illiquidité. Anaxago recommande de diversifier ses investissements pour limiter les risques.

Pourquoi choisir Anaxago pour investir dans des startups ?

Accéder à des opportunités exclusives

Anaxago sélectionne rigoureusement des startups innovantes après une analyse approfondie. Leur équipe d’analystes évalue des projets dans des secteurs à fort potentiel comme la santé (Healthtech), la finance (Fintech) ou l’immobilier (Proptech). Cette expertise garantit un deal-flow qualifié, limitant les risques liés à des investissements non maîtrisés.

Des exemples concrets illustrent leur savoir-faire : Wandercraft, spécialisé dans l’assistance robotique pour personnes handicapées, ou Acticor Biotech, actif dans les traitements de pathologies cardiovasculaires, figurent parmi leurs succès. Ces projets, souvent en phase de développement (Seed à Série C), offrent un accès privilégié à des innovations avant leur introduction en bourse.

Pour les investisseurs curieux de comprendre l’attractivité de certains secteurs, pourquoi investir dans la technologie reste une question clé, à laquelle Anaxago répond par sa spécialisation en startups high-tech.

Les avantages pour votre portefeuille

L’investissement via Anaxago combine avantages fiscaux et diversification stratégique. Voici les bénéfices concrets pour les investisseurs :

• Potentiel de rendement élevé : Le capital-risque cible des multiples de performance importants, même si cela implique un risque plus élevé.
• Diversification du patrimoine : Faiblement corrélé aux marchés traditionnels, ce type d’investissement réduit la volatilité globale du portefeuille.
• Soutien à l’innovation : Financer des projets disruptifs, comme dans la Climate Tech ou l’Enterprise Tech, donne un sens à l’engagement financier.
• Co-investissement d’Anaxago : En investissant ses propres capitaux dans chaque projet, la plateforme aligne ses intérêts avec ceux des investisseurs, renforçant la confiance.

Les dispositifs fiscaux comme le crédit d’impôt IR-PME (jusqu’à 25 %) ou l’éligibilité au PEA-PME (exonération fiscale après 5 ans) optimisent encore la rentabilité. Cependant, ces avantages s’accompagnent de contraintes : un engagement sur 5 à 10 ans et un risque de perte en capital, inhérent à l’investissement en jeunes entreprises. Anaxago prévient clairement ces aléas, incitant à une sélection rigoureuse et une diversification des investissements.

Optimisation fiscale : les dispositifs pour votre investissement en startup

Les pouvoirs publics français encouragent l’investissement dans les startups innovantes via des dispositifs fiscaux avantageux. Ces incitations visent à stimuler l’innovation et à renforcer l’écosystème entrepreneurial. En utilisant Anaxago, vous accédez à ces mécanismes tout en bénéficiant d’un accompagnement expert.

Voici les principaux dispositifs accessibles pour optimiser votre investissement :

Les avantages fiscaux présentés sont soumis à des conditions strictes. Par exemple, le dispositif IR-PME exige une conservation des titres pendant cinq ans. Le PEA-PME permet d’exonérer les gains, mais les fonds comme les FCPI ou FIP nécessitent une analyse approfondie de leurs spécificités.

Bon à savoir : Le plafond cumulé entre PEA et PEA-PME est limité à 225 000 €. Un excédent entraîne des pénalités fiscales. Par ailleurs, les fonds de capital-investissement (FCPR, FCPI, FIP) imposent un blocage des capitaux pouvant aller jusqu’à 10 ans.

Pour tirer pleinement parti de ces dispositifs, il est crucial de comprendre leurs subtilités. Par exemple, les FCPI et FIP offrent des réductions d’impôt variables selon le secteur cible (innovation, PME régionales). Cependant, l’éligibilité dépend de critères complexes liés aux sociétés détenues par les fonds.

Enfin, la perte en capital et l’illiquidité restent des risques majeurs. Un accompagnement personnalisé par des experts fiscaux et juridiques est donc indispensable pour aligner votre stratégie avec vos objectifs patrimoniaux.

Quels sont les risques et comment les gérer ?

Investir dans les startups via Anaxago offre des opportunités attractives, mais comporte des risques majeurs à intégrer dans sa stratégie. Ces placements, bien que potentiellement rémunérateurs, nécessitent une gestion rigoureuse pour équilibrer rendement et sécurité.

Risque de perte en capital

Le risque le plus critique est la perte totale du montant investi. Entre 60 % et 90 % des startups échouent, selon les données disponibles. Même avec la sélection rigoureuse d’Anaxago, aucun projet ne garantit un succès. En 2024, 64 startups françaises ont fait faillite, souvent à cause de modèles économiques instables ou d’un accès limité aux financements.

Risque d’illiquidité

Les fonds sont bloqués de 5 à 10 ans, sans possibilité de revente anticipée. Contrairement aux actifs cotés, les parts de startups ne bénéficient pas de marché secondaire fluide. La liquidité ne s’obtient qu’en cas de cession, d’acquisition ou d’introduction en bourse, des événements imprévisibles.

Risques sectoriels et de marché

Les projets peuvent être impactés par des crises, des lois nouvelles ou une concurrence accrue. Le secteur tech a subi en 2024 une contraction des levées de fonds liée aux taux d’intérêt, tandis que la santé dépend souvent d’autorisations réglementaires complexes à obtenir.

Il est impératif de n’investir que des sommes que vous êtes prêt à perdre. L’investissement en startup doit représenter une part minoritaire et diversifiée de votre patrimoine.

Stratégies pour atténuer les risques

• Diversification : Répartir ses fonds entre startups de secteurs variés (santé, fintech, climate tech) limite l’exposition à un seul risque. Anaxago propose des clubs d’investissement pour faciliter cette approche avec des montants accessibles.
• Expertise de la plateforme : Anaxago réalise une sélection exigeante des projets, notamment dans des domaines innovants. Son équipe évalue les équipes, le marché cible et la solidité du modèle économique. Elle co-investit même dans certains dossiers, alignant ses intérêts avec ceux des investisseurs.
• Avantages fiscaux : Les FCPR ou FIP permettent une réduction d’impôt de 18 à 25 %, sous conditions. Ces fonds mutualisent les risques via des portefeuilles diversifiés. Le PEA-PME offre en complément une exonération d’impôt sur les plus-values, conservant les titres 5 ans minimum.

Pour mieux comprendre le rapport rendement/risque, il est utile de se renseigner sur les avantages et les risques de la finance de marché.

Anaxago est-elle la bonne plateforme pour votre profil d'investisseur ?

Pour déterminer si Anaxago correspond à votre profil, évaluez vos attentes, objectifs et tolérance au risque. Cette plateforme propose des opportunités en capital-risque, un secteur exigeant une stratégie claire et une prise de conscience des risques.

Le capital-risque nécessite un horizon d’investissement long, une tolérance élevée au risque et une volonté de soutenir des projets innovants. Voici les critères à analyser avant de vous lancer :

• Votre horizon de temps : Êtes-vous prêt à bloquer votre argent pendant 5 à 10 ans ? Si non, ce type d’investissement peut ne pas vous convenir.
• Votre tolérance au risque : Acceptez-vous l’idée de perdre la totalité de votre mise ? Les startups offrent un potentiel élevé, mais les échecs peuvent être totaux.
• Le montant que vous souhaitez investir : Anaxago propose un accès à partir de 1 000 €, mais la diversification reste essentielle pour atténuer les risques.
• Les secteurs qui vous intéressent : Recherchez-vous des opportunités dans la santé, la tech ou la finance ? Ces domaines sont les spécialités d’Anaxago.

Les avantages fiscaux comme le dispositif IR-PME (réduction d’impôt de 25 %) ou l’enveloppe PEA-PME rendent ces investissements attrayants. Toutefois, ces bénéfices s’accompagnent de blocage des fonds et de dépendance aux équipes dirigeantes.

Anaxago co-investit ses propres capitaux dans les projets sélectionnés, alignant ses intérêts avec les investisseurs. Cette approche renforce la rigueur de la sélection.

L’illiquidité est un frein majeur : les titres ne sont pas rapidement négociables, nécessitant un engagement sur le long terme.

En résumé, Anaxago convient aux investisseurs disposant d’un horizon de 5 à 7 ans et prêts à accepter les risques liés aux startups. Si vous souhaitez diversifier hors des actifs traditionnels et bénéficier d’un accompagnement expert, cette plateforme pourrait être pertinente.

Ce qu'il faut retenir avant de vous lancer avec Anaxago

Anaxago permet d'investir dans l'innovation avec des avantages fiscaux comme le crédit d'impôt IR-PME (jusqu'à 25 % d'économie d'impôt) ou l'exonération PEA-PME sur les plus-values. Cette opportunité implique trois éléments clés : gains potentiels élevés, risque de perte partielle ou totale du capital, et illiquidité des actifs bloqués plusieurs années.

La plateforme sélectionne rigoureusement les projets via une analyse approfondie et assure un suivi trimestriel des investissements. Cependant, la décision finale vous appartient. Depuis 2012, 850 M€ ont été investis via Anaxago, notamment dans des secteurs innovants comme la santé ou la tech climatique, avec plus de 15 000 investisseurs accompagnés.

Votre réussite dépendra de l'analyse des dossiers, la diversification des placements (horizon conseillé : 5 à 10 ans) et l'utilisation des outils pédagogiques d'Anaxago Academy. Retenez cette règle essentielle : n'investissez jamais plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Les conseillers d'Anaxago restent disponibles pour des précisions personnalisées.

Investir dans une startup via Anaxago permet de diversifier son patrimoine en soutenant l'innovation, grâce à des projets sélectionnés, des avantages fiscaux et l'expertise de la plateforme. Toutefois, ce choix exige une tolérance au risque et une vision à long terme pour bénéficier pleinement de ce type d'investissement.

FAQ

Quel type d'investissement offre généralement le meilleur rendement actuel ?

Les investissements en capital-risque (venture capital) présentent généralement des potentiels de rendement élevés, souvent supérieurs à 25% selon les opportunités. Il s'agit d'investissements dans des startups à fort potentiel de croissance, avec un horizon de 5 à 7 ans. Cependant, ces rendements sont indicatifs et ne garantissent pas des résultats futurs. Le risque est important puisqu'il s'agit d'entreprises non cotées en Bourse et souvent en phase de développement.

Des dispositifs fiscaux comme l'IR-PME permettent également d'optimiser ces investissements avec une réduction d'impôt de 25% du montant investi sous certaines conditions.

Quelles sont les étapes pour investir dans une startup ?

Investir dans une startup via Anaxago s'effectue en plusieurs étapes claires et accessibles : création d'un compte, validation du profil d'investisseur, exploration des projets disponibles, analyse et sélection d'une opportunité, puis souscription en ligne avec un investissement minimum de 1 000 €. L'ensemble du processus est accompagné par l'équipe d'experts d'Anaxago, qui sélectionne rigoureusement les projets disponibles.

Il est important de noter que l'investissement dans une startup implique une période d'immobilisation des fonds sur le long terme (5 à 7 ans en moyenne) et présente un risque de perte totale ou partielle du capital investi.

Est-il possible d'investir 100 € dans une startup ?

Le ticket d'entrée minimum pour investir dans une startup via Anaxago est de 1 000 €. Un investissement de 100 € n'est donc pas possible directement sur cette plateforme dédiée aux investissements en capital-risque. Cependant, d'autres formes d'investissement alternatif peuvent être accessibles à partir de plus petites sommes, comme les SCPI ou certains fonds d'investissement.

Il est important de rappeler que l'investissement dans des startups implique des risques importants, notamment une illiquidité totale sur plusieurs années et un risque de perte en capital. Il convient d'être conscient de ces enjeux avant de se lancer.

Quel est le rendement moyen d'un investissement dans une startup ?

Le rendement cible pour les investissements en startups via Anaxago est généralement supérieur à 25%. Ce chiffre est indicatif et correspond à un objectif moyen sur le long terme (5 à 7 ans), avec une forte volatilité possible d'un projet à l'autre. Les startups étant des entreprises non cotées à fort potentiel de croissance, les rendements peuvent être très variables d'un investissement à l'autre.

Ces rendements potentiels s'accompagnent d'un risque élevé. Il est impératif de n'investir que des sommes que vous pouvez vous permettre de perdre, et de diversifier vos investissements pour atténuer les risques.

Quel type d'investissement permettrait de générer 500 € de revenus mensuels ?

Pour obtenir 500 € mensuels en moyenne, un investissement de l'ordre de 150 000 à 200 000 € serait nécessaire selon les rendements actuels, en supposant un taux de rendement annuel de 3 à 4%. Ce type de rendement est généralement associé à des investissements à risque modéré, comme certains fonds immobiliers ou obligataires.

Pour un investisseur souhaitant générer des revenus réguliers tout en acceptant un risque plus élevé, les investissements en capital-risque via des plateformes comme Anaxago pourraient potentiellement offrir des rendements supérieurs. Cependant, ces revenus ne sont pas garantis et les investissements sont généralement bloqués sur plusieurs années.

Quels investissements offrent généralement un rendement de 10% par an ?

Un rendement de 10% par an est généralement associé à des investissements à risque élevé, comme certains projets en capital-risque (venture capital) ou en private equity. Anaxago propose ce type d'opportunités dans le domaine des startups, avec un objectif de rendement supérieur à 25% sur la durée d'investissement (généralement 5 à 7 ans).

Il est important de noter que ces rendements sont indicatifs et ne garantissent pas des résultats futurs. Les investissements à ce niveau de rendement impliquent un risque de perte totale ou partielle du capital investi, ainsi qu'une illiquidité totale pendant plusieurs années.

Où trouver des startups dans lesquelles investir ?

Les plateformes de financement participatif (crowdfunding) spécialisées en capital-risque, comme Anaxago, constituent un accès privilégié pour les investisseurs individuels souhaitant investir dans des startups. Ces plateformes sélectionnent rigoureusement les projets et offrent un accompagnement tout au long du processus d'investissement.

Anaxago propose régulièrement des opportunités dans des startups innovantes, particulièrement dans les secteurs de la santé (Healthtech), de la finance (Fintech) et de l'immobilier (Proptech). La plateforme accompagne les investisseurs avec des analyses détaillées sur chaque projet et un suivi personnalisé.

Quelles sont les étapes pour investir dans une startup française en 2025 ?

En 2025, l'investissement dans une startup française s'effectue principalement via des plateformes spécialisées comme Anaxago. Le processus commence par la création d'un compte et la validation du profil d'investisseur. Ensuite, l'investisseur peut consulter les opportunités disponibles, analyser les business plans et réaliser sa souscription en ligne.

Les investissements en capital-risque via Anaxago concernent des startups à différents stades de développement (de l'amorçage à la Série C), avec un ticket d'entrée minimum de 1 000 €. La plateforme accompagne les investisseurs avec des dispositifs fiscaux avantageux (IR-PME, PEA-PME) et un suivi personnalisé via son équipe d'experts.

Quel type d'investissement dans une startup présente le plus de risques ?

Les investissements dans les startups à leur tout début (Seed ou Série A) présentent généralement le plus de risques. Ces entreprises sont souvent à l'état de concept ou de prototype, avec peu ou pas de chiffre d'affaires établi. Le risque de perte totale du capital investi est significatif, bien que le potentiel de rendement puisse être très élevé en cas de succès.

Il s'agit d'investissements non liquides, avec un horizon de 5 à 10 ans. Seules les personnes ayant une tolérance au risque élevée et disposant d'un portefeuille suffisamment diversifié devraient envisager ce type d'investissement. Anaxago accompagne ces opérations en apportant une sélection rigoureuse et des conseils personnalisés.